سرمایه‌گذاران خرده پا احتمالا تصور می‌کنند که اکنون بیت‌کوین برای خرید بسیار گران است؛ اما اکنون ثابت شده که میانگین دلار/هزینه یکی از موثرترین روش‌های موجود به‌شمار می‌رود. سرمایه‌گذاران فصلی بیت‌کوین می‌دانند که مبادلات تجاری بازار رمزارزها به‌صورت چرخه‌ای انجام می‌شود و اکنون که قیمت بیت‌کوین از بالاترین رقم قبلی خود نیز تجاوز کرده است؛ مرحله نهایی چرخه صعود در حال اجرا است.

داده‌های روزانه بازار رمزارزها

از آن‌جا که چرخه جدید تا حدودی مبهم به‌نظر می‌رسد؛ لذا رسانه‌های بزرگ نیز مشغول انتشار مقالاتی پیرامون بیت‌کوین هستند. اکنون ظاهرا کلیه افراد از جمله سرمایه‌گذاران مشهور در جهان به‌دنبال آگاهی از بهترین نکات و ترفندها جهت دستیابی به بیش‌ترین درآمد در کمترین زمان ممکن هستند. این‌بار نیز همانند آخرین نوبت سیر صعودی بازار شاهد انتشار پست‌های توئیتری متعدد توسط مشاهیر بازار رمزارزها هستیم؛ افرادی که نوعا سرمایه 100 دلاری خود را به 10 هزار دلار یا مبالغ بالاتر افزایش داده‌اند. اما این سناریو در خصوص اکثر سرمایه‌گذاران بازار رمزارزها لزوما صادق نیست. این افراد غالبا در دام هوس خریداری رمزارزهای پایه گرفتار شده و در اثر نوسانات قیمتی وحشتناک در صرافی‌ها دچار زیان‌های هنگفت می‌شوند.

برای یک سرمایه‌گذار عادی با زمان محدود و یک شغل تمام‌وقت، معامله روزانه یک گزینه محسوب نمی‌شود. در واقع شواهد موجود نشان می‌دهند که اکثر معامله‌کنندگان با فرکانس بالا از دستیابی به سود قابل‌توجه ناتوان هستند. با این‌حال برخی افراد برای مطالعه و تحقیق پیرامون پروژه‌های قانونی رمزنگاری و تجزیه و تحلیل بنیادی و فنی از فرصت کافی برخوردار هستند. بدین‌ترتیب چنین حرفه‌ای می‌تواند به یک شغل تمام‌وقت تبدیل شود.

خوشبختانه برای مبادله بیت‌کوین ضمن چرخه‌های افت و خیز قیمتی این رمزارز روشی بسیار ساده و موثر تحت‌عنوان “میانگین دلار- هزینه” وجود دارد.

داده‌ها نشان می‌دهند که روش متوسط دلار- هزینه بهترین روش برای کسب بیت‌کوین به‌شمار می‌رود

مطالعات متعدد نشان داده‌اند که خریداری بیت‌کوین با روش میانگین دلار- هزینه یک روش آسان‌تر برای سرمایه‌گذاران معمولی محسوب می‌شود. این روش امکان بازگشت سرمایه را فراهم می‌کند؛ موضوعی که اکثر صندوق‌های سرمایه‌گذاری به آن افتخار می‌کنند.

نرخ رشد سرمایه‌گذاری 1000 دلاری بیت‌کوین در سال 2017

همان‌طور که در نمودار بالا ملاحظه می‌کنید؛ یک سرمایه‌گذار با خریداری مبلغ 1000 دلار بیت‌کوین در سال 2017 ارزش پرتفوی خود را به میزان قابل‌توجهی ارتقاء داده و در طول بازه زمانی 3 ساله عملکرد بهتری نسبت به کلیه بازارهای سنتی داشته است. این استراتژی خرید و نگهداری یک روش امتحان شده و واقعی برای سرمایه‌گذاری در زمینه بیت‌کوین است. اما هر سرمایه‌گذاری به آسانی حاضر نیست تا مقدار زیادی از پول و دارایی خود را در شرایط بی‌ثبات و نوسانات قیمتی بیت‌کوین سرمایه‌گذاری نماید.

روش میانگین دلار- هزینه حتی برای سرمایه‌گذاران دارای قدرت ریسک‌پذیری بیش‌تر نیز روشی ایمن‌تر قلمداد می‌شود. میانگین دلار- هزینه یک روش سرمایه‌گذاری کاملا شناخته شده است که سرمایه‌گذاران بزرگی نظیر وارن بافت از آن به‌عنوان روشی برای سرمایه‌گذاری در بازارهای بی‌ثبات یاد می‌کنند. اگرچه کتاب “Oracle of Omaha” مشخصا خریداری سهام با شاخص قیمتی بالا را توصیه می‌کند؛ اما این پیشنهاد در خصوص رمزارزها نیز قابل ارائه است.

یک سرمایه‌گذار در عوض دریافت مبالغ کلان و سرمایه‌گذاری یکباره آن، ارقام بزرگ را به مبالغ کوچکتر تقسیم کرده و سپس مقادیر کمتر را به‌صورت دوره‌ای و به‌تدریج سرمایه‌گذاری می‌کند. ایده حاکم بر روش مذکور این است که اگرچه تعیین زمان بالا و پایین بازار کاری دشوار است؛ اما انجام خرید به‌صورت منظم بهترین متوسط قیمت ورود را رقم خواهد زد.

به‌عنوان مثال یک سرمایه‌گذار با استفاده از ابزاری موسوم به Bitcoin DCA می‌تواند روند سرمایه‌گذاری 100 دلاری خود به‌صورت هفتگی از ماه دسامبر سال 2017 را ملاحظه نماید. در حال حاضر و با توجه به ارزش فعلی بیت‌کوین سرمایه این فرد به 40867 دلار رسیده است. همان‌طور که در نمودار زیر نشان داده شده است؛ سرمایه‌گذاری هفتگی 100 دلاری و مجموعا 15700 دلاری (در کل دوره) نهایتا طی مدت 3 سال رشد 160 درصدی را تجربه نموده است.

ارزش دارایی در گذر زمان

ابزار DCA به منظور تسهیل سرمایه‌گذاری کلان در موقعیت‌های جدید مورد استفاده قرار می‌گیرد

حتی موسسات بزرگ نیز به منظور افزایش درآمد خود از محل تجارت بیت‌کوین و اتریوم از این استراتژی استفاده می‌کنند.  مایکل سایلور؛ مدیرعامل شرکت Microstrategy اخیرا اعلام کرد که این کمپانی بیش از 425 میلیون دلار بیت‌کوین را خریداری نموده و بیت‌کوین را به‌عنوان رمزارز اصلی ذخیره خود انتخاب نموده است. این اظهارات موجب ایجاد یک موج هیجانی در حوزه سرمایه‌گذاری سنتی و رمزارزها شد. آقای سایلور هنگام بحث در توئیتر اعلام کرد:

“ما به منظور خریداری 16796 بیت‌کوین (به تاریخ 24 شهریورماه امسال) برای مدت 74 ساعت به‌طور مداوم معامله کرده و در هر 3 ثانیه تعداد 88617 معامله با تقریبا 0.19 بیت‌کوین انجام دادیم. بدین‌ترتیب حجم معاملات در هر دقیقه تقریبا برابر با 39414 دلار بود. اما با هر نوبت خوش‌شانسی و کاهش 1 الی 2 درصدی قیمت آماده بودیم تا مبلغی بین 30 تا 50 میلیون دلار خریداری نماییم.”

اگرچه این مثال مسلما یک مورد سازمانی از کاربرد استراتژی DCA محسوب می‌شود (همان‌طور که آقای سایلور نیز به همین موضوع اشاره کرده است)؛ اما معاملات کوچکتر به‌ منظور دستیابی به بهترین قیمت متوسط بدون ایجاد جهش محسوس در بازار به تدریج کارآیی خود را ثابت کرد.

اقدام آهسته و پیوسته رمز موفقیت در رقابت است

معامله‌گران روزانه، سرمایه‌گذاران بزرگ و سلبریتی‌های فعال در توئیتر غالبا تصاویری پر زرق‌وبرق از سود و زیان معاملات خود را منتشر می‌کنند. این پدیده موجب می‌شود تا کلیه افراد مایل به سرمایه‌گذاری در زمینه بیت‌کوین شوند. اما این روش موثرترین راهکار نیست. آمارها به واقعیاتی ناخوشایند در خصوص معامله‌گران روزانه اشاره دارند؛ زیرا 80 تا 95 درصد آن‌ها حقیقتا دچار زیان مالی می‌شوند. این رقم صرفا مربوط به بازار رمزارزهای پایه نبوده و در تمامی بازارهای تجاری به چشم می‌‌خورد.

بنابراین هنگام مشاهده تبلیغات پر زرق‌وبرق و ایمیل‌هایی که دستیابی به سودهای کلان را تضمین می‌کنند؛ به‌خاطر داشته باشید که روش میانگین دلار- هزینه راهکاری به‌مراتب قابل اطمینان‌تر برای کسب مقادیر کمتری بیت‌کوین در فواصل زمانی منظم است. این روش اگرچه چندان پر زرق‌وبرق و سرشار از درآمد نیست؛ اما رویکردی مطمئن و محتاطانه برای کسب ثروت در بلندمدت به‌شمار می‌رود.

نوشته علی‌رغم قیمت بالای بیت‌کوین برای خریداری آن هیچ‌وقت دیر نیست! اولین بار در اخبار فناوری و موبایل پدیدار شد.

به گفته یک تحلیل‌گر صعود قیمت بیت‌کوین به بیش از 19500 دلار در اوایل وقت روز سه‌شنبه احتمالا از سودآوری سرمایه‌گذاران بزرگ در قاره آسیا ناشی شده است. بر اساس داده‌های موسسه CoinDesk 20 ظرف مدت تنها 2 ساعت بالاترین نرخ بیت‌کوین از 19555 به 19035 دلار کاهش یافت.

کی یانگ جو؛ مدیرعامل شرکت کره‌ای تجزیه و تحلیل بلاک‌چین موسوم به CryptoQuant در گفتگو با وبسایت CoinDesk ضمن اشاره به افرادی که دارای مقادیر هنگفت ارزهای رمزنگاری شده هستند؛ اعلام کرد: “من تصور می‌کنم که غول‌های آسیایی با فروش رمزارزهای خود در محدوده قیمتی 19500 دلار موجب افت قیمت بیت‌کوین شدند.” به گفته وی مدت کوتاهی پیش از آغاز افت قیمت، جریان رمزارزهای ورودی به صرافی مبادله سنگین ارزهای دیجیتالی موسوم به Huobi Global افزایش پیدا کرد. به گفته آقای جو ظرف مدت تنها 15 دقیقه پیش از افت قیمت مجموعا 2013 سکه در بلوک‌های 661425 تا 661430 به حساب صرافی Huobi منتقل شد. وی افزود که بلوک شماره 661425 دارای 1017 سکه بود که بالاترین میزان ورودی تک‌ بلوکی به صرافی Huobi از روز 30 نوامبر (10 آذر ماه) محسوب می‌شود.

رقم ورودی کلی به صرافی Huobi در روز دوشنبه به 8836 بیت‌کوین رسید و رقم میانگین معاملات نیز برابر با 4.5 بیت‌کوین بود؛ رقمی که بر اساس اعلام موسسه CryptoQuant بالاترین رقم از ماه مارس سال 2018 محسوب می‌شود.

جریان ورودی بیت‌کوین به صرافی Huobi

میزان افزایش متوسط اندازه سپرده‌های مبادله‌ای نشان می‌دهد که سرمایه‌گذاران بزرگتر سکه‌های خود را به صرافی Huobi منتقل می‌کردند و آن‌ها احتمالا دارایی خود را در محدوده قیمتی 19500 دلاری تعدیل نموده‌اند؛ رقمی که اخیرا به‌عنوان حد مقاومت سخت عمل کرده است. از روز 25 نوامبر (5 آذر ماه) تاکنون بیت‌کوین بارها از دستیابی به نقطه قیمتی بالاتر ناتوان بوده است. بر اساس گمانه‌زنی‌ها این وضعیت عمدتا از رفتار سرمایه‌گذارانی ناشی می‌شود که به‌دلیل ترس از کاهش سود اقدام به فروش زودهنگام دارایی‌های خود می‌کنند.

به گفته تحلیل‌گران در یک دوره زمانی کوتاه ارزش بیت‌کوین مجددا به رقم حدودا 19300 دلار بازگشت و مسیر کمترین مقاومت برای رمزارز در سمت بالاتر باقی‌مانده است.

بر اساس اعلام موسسه تحلیل‌گر داده Skew در پایان ماه دسامبر قیمت بیت‌کوین به احتمال 35 درصد به بیش از 20 هزار دلار خواهد رسید. این رقم در مقایسه با احتمال تک رقمی مطرح شده در 3 ماهه گذشته به میزان قابل‌توجهی بیش‌تر است. در آن زمان قیمت‌گذاری بیت‌کوین حدودا برابر با 10 هزار دلار بود. به‌نظر می‌رسد که برخی سرمایه‌گذاران در روز دوشنبه از طریق تماس اقدام به خریداری بیت‌کوین با قیمت جنجالی 20 هزار دلاری نموده‌اند.

داده‌های موسسه Skew نشان می‌دهند که سود باز یا تعداد موقعیت‌های باز در تماس صعودی 20 هزار دلاری از طریق 1054 قرارداد در صرافی Deribit قرار دارد. Deribit بزرگترین مرکز تبادل رمزارزها در جهان از نظر حجم و بهره باز به‌شمار می‌رود. با این‌حال شکست سقف قیمتی بالغ بر 20 هزار دلاری احتمالا در کوتاه مدت کاری دشوار خواهد بود؛ زیرا با وجود ثبت رکورد قیمتی بالا و جدید احتمالا حجم سفارشات فروش به میزان قابل‌توجهی افزایش خواهد یافت.

پاتریک هوسر؛ رئیس مرکز تجاری Crypto Broker AG در شهر زوریخ ضمن گفتگو با وبسایت CoinDesk اعلام کرد: “کماکان پیشنهاداتی بالاتر از رقم 19500 تا 20 هزار دلار وجود دارد. صرافی آمریکایی Coinbase که در زمینه تبادل رمزارزها فعالیت می‌کند؛ مبلغ 700 بیت‌کوین را برای فروش با قیمت 20 هزار دلاری ارائه نموده است. اما سایر مبادلات نیز پیشنهاداتی در محدوده 200 تا 300 بیت‌کوین را شامل می‌شوند.”

نوشته بیت‌کوین احتمالا سد قیمتی 19500 دلاری را خواهد شکست اولین بار در اخبار فناوری و موبایل پدیدار شد.

شاخص‌های مرتبط با بیت‌کوین همگی مطلوب به‌نظر می‌رسند و ارزش تحقق‌یافته آن امروز به بالاترین سطح خود رسیده است. اکنون قیمت بیت‌کوین در حال افزایش است؛ اما قیمت تنها مولفه‌ای نیست که موفق به رکوردشکنی شده است. بر اساس اعلام وبسایت سنجش داده موسوم به Glassnode امروز ارزش تحقق‌یافته بیت‌کوین به سقف تاریخی خود معادل 7670.15 دلار رسیده است.

ارزش تحقق‌یافته با قیمت واقعی بیت‌کوین تفاوت دارد. قیمت واقعی به ارزش سکه‌های مورد استفاده اشاره دارد؛ در حالی‌که ارزش تحقق‌یافته نشان‌دهنده ارزش رمزارزهای فعال بوده و سکه‌های مفقود شده یا رمزارزهای پایه که برای سال‌ها در کیف‌های پول معطل مانده‌اند را شامل نمی‌شود. این فاکتور از طریق تقسیم ارزش تحقق‌یافته بازار بر منبع در حال گردش محاسبه می‌شود.

وبسایت Glassnode امروز اعلام کرد که ارزش تحقق‌یافته بیت‌کوین به بالاترین سطح خود رسیده و در سقف قیمتی 142.43 میلیارد دلاری قرار گرفته است. این معیار توسط یک شرکت تحلیل‌گر داده موسوم به Coin Metrics طراحی شده است. در این‌حالت به منظور محاسبه ارزش کل یک شبکه رمزارز هر رمزارز در آخرین نوبت نوسان آن ضرب می‌شود. بنابراین اگر آخرین نوسان سکه طی سال 2018 و در محدوده قیمتی 4000 دلاری روی داده باشد؛ در این‌صورت شاخص هنگام محاسبه سقف تحقق‌یافته در عوض قیمت روز این رقم را مدنظر قرار می‌دهد.

دستیابی به سقف‌های قیمتی جدید همواره نشان‌دهنده سلامت بازار است. علاقه وافر کاربران برای ورود به دنیای رمزارزها و مشخصا امور مالی غیرمتمرکز موجب رکوردشکنی قیمت‌ بیت‌کوین در سال جاری شده است. همچنین علاقه سرمایه‌گذاران سازمانی افراد بیش‌تری را به سوی سرمایه‌گذاری در زمینه ارزها سوق داده است.

بر اساس داده‌های وبسایت CoinMarketCap قیمت فعلی بیت‌کوین امروز با عبور از مرز 19 هزار دلاری پیشین به 19171 دلار رسید. این رقم از افزایش 4.42 درصدی ارزش بیت‌کوین طی مدت 24 ساعت گذشته حکایت دارد.

نوشته ارزش تحقق‌یافته بیت‌کوین بار دیگر به بالاترین رقم در تاریخ رسید اولین بار در اخبار فناوری و موبایل پدیدار شد.

تاکنون به این موضوع فکر کرده‌اید که در آینده‌ای نزدیک هرکسی بانک خود خواهد بود و دیگر نیازی به وجود سیستم‌های اداری و بانکی خاص برای نگهداری سرمایه شما نیست؟ در شرایط فعلی رمزارزها، شاهد یک بازار کاملا گاوی هستیم و در راس آن بیت کوین با افزایش قیمتی جذاب سود خوبی به صاحبان خود رسانده است. این افزایش قیمت البته سوی دیگری داشته و نگرانی‌هایی بابت امنیت کریپتوها به وجود آورده است.

همانطور که می‌دانید در تاریخ 12 نوامبر 2020 بیتکوین به عنوان بزرگترین ارز رمزنگاری شده دنیا توانست برای اولین بار از سال 2017 تاکنون به قیمت جذاب 16 هزاردلار برسد. با افزایش قیمت بیت کوین و انتظار برای افزایش قیمت سایر آلتکوین‌های بازار، نگرانی‌های زیادی بابت حفظ امنیت رمزارزها در دنیا به وجود آمده است که البته می‌توان با چند راهکار بسیار ساده از آنها به طور کامل محافظت کرد.

1- از کیف پول‌های با امنیت استفاده کنید

همانطور که می‌دانید بیت کوین به شما اجازه می‌دهد تا بانک خود باشید. در واقع حفاظت از بیت کوین برعهده صاحب آن است. جمله معروفی در بازار کریپتوها وجود دارد که می‌گوید: کلید شما، بیت کوین شماست!

اما کیف‌های پول مد نظر در مدل‌های مختلفی به فروش می‌رسند. نرم افزاری، سخت افزاری و البته کاغذی!

کیف‌های نرم افزاری همانطور که از نامشان پیداست، کیف‌هایی مبتنی بر نرم افزار هستند که به کاربران اجازه می‌دهند با نصب برنامه‌ای بر روی گوشی یا لپتاپ به ارزهای دیجیتالی خود دسترسی داشته باشند. طبیعتا چون اکثر کیف پول‌های نرم افزاری رایگان هستند و به راحتی به اینترنت متصل می‌شوند از امنیت کافی برخوردار نبوده و شرایط را برای هکرهای در کمین به راحتی فراهم می‌کنند.

کیف پول‌های کاغذی معمولا در اصل تکه‌ای کاغذ است که بر روی آن رمز کیف پول در قالب یک کد QR مخصوص توسط وب سایت‌های ارائه دهنده آن کیف پول کاغذی ایجاد شده، چاپ شده است. فرد برای استفاده به کیف پول می‌بایست با دسترسی مخصوص خود کد مورد نظر را اسکن کند. کیف پول‌های کاغذی در برابر حملات آنلاین هکرها بسیار مقاوم بوده و معمولا به عنوان یک راه مناسب برای ذخیره کریپتو پیشنهاد می‌شود.

کیف پول‌های سخت افزاری یکی دیگر از روش‌های پیچیده ذخیره رمزارزها به شمار می‌رود. این کیف پول یک دستگاه فیزیکی با پورت USB و حافظه مشخصی است که کلید اختصاصی شما را به صورت آفلاین در خود نگه می‌دارد. این کیف‌ها معمولا به عنوان کیف‌های سرد شناخته شده و در برابر حملات آنلاین کاملا ایمن هستند. Trezor و Ledger از محبوب‌ترین ارائه دهنده‌ کیف پول‌های سخت افزاری محسوب می‌شوند.

2- شناسایی 2 عاملی یا 2FA را فعال کنید

در صورت عدم فعال سازی سیستم احراز هویت 2 عاملی، یکی از مهمترین روش‌های حفظ امنیت کریپتوی خود را نادیده گرفته‌اید. با این روش شما هربار هنگام ورود به کیف پول خود، سیستم 2FA رمز عبور دیگری را به تلفن همراه یا ایمیل شما ارسال می‌کند. با فعال کردن سیستم 2FA، کاربر از دسترسی فوری هکر به حساب کیف پول رمزنگاری خود جلوگیری می‌کند؛ زیرا هکر هیچ گاه دسترسی فیزیکی به تلفن یا ایمیل کاربر ندارد.

سیستم Google Authenticator یکی از محبوب ترین برنامه‌های 2FA است که تأیید دو مرحله‌ای کاربران را در تلفن همراه به کاربران ارائه می‌دهد.

3- رمز و کلیدهای خصوصی خود را به اشتراک نگذارید

هرگز کلید خصوصی رمز اصلی کیف پول خود را به کسی ندهید. با این کار، در واقع شما راه دسترسی به ارزهای دیجیتال خود را به سایرین داده‌اید. به یاد داشته باشید که شرکت‌های معتبر رمزنگاری حتی هنگام تلاش برای کمک به شما در حل مشکلات، هرگز از شما کلید نمی‌خواهند.

4. مطمئن باشید آدرس کیف پول گیرنده درست است

همیشه قبل از شروع معامله آدرس کیف پول گیرنده را بررسی کنید. یک اشتباه ساده یک حرفی می‌تواند معامله شما را به سمت کیف پول دیگری سوق دهد. برخلاف برخی از خدمات مالی سنتی، بیشتر معاملات رمزنگاری برگشت پذیر نیستند. همچنین این روزها برخی از بدافزارها می‌توانند مقصد صحیح رمزنگاری شما را تغییر دهند، بنابراین بررسی مجدد جزئیات معامله هرگز کار بیهوده ای نیست.

5. مراقب روش‌های کلاهبرداری اینترنتی باشید

این روزها هرکسی به دنبال کلاهبرداری و سرقت بیت کوین‌های شماست. پس هرگز به دنبال پیشنهادهایی مانند “برای ما بیت کوین بفرستید و بیت کوین خود را دو برابر پس بگیرید” نباشید. این یک نوع حمله کاملاً رایج در فضای توییتر است که هکرها غالباً با جعل عنوان افراد مشهور، سیاستمداران یا شخصیت‌های بزرگ رمزارزها قول می‌دهند بیت کوین شما را دو برابر کنند.

از آنجا که این نوع حمله اغلب افراد تازه وارد را هدف قرار می‌دهد، با افزایش گرایش افراد به این فضای جذاب، روز به روز بیشتر خواهد شد. خوب است بدانید در ژوئیه سال 2020، هکرهای آنلاین موفق به جمع آوری حداقل 12 بیت کوین در یک حساب توییتری جعلی با عناوین الون ماسک و جو بایدن نامزد ریاست جمهوری سال 2020 ایالات متحده شدند.

6. در معاملات خود از معاملات کم و مبادلات مختلف استفاده کنید

هنگامی که نیاز به خرید یا فروش کریپتو دارید، معاملات خود را به طور کلی یا دسته‌ای در یک معامله واحد ارسال نکنید. اگر قصد معامله حجم زیادی پول دارید، بهتر است آن را به چندین معامله تقسیم کرده تا از صحبت عملکرد بروکر خود مطمئن شوید.

اگرچه ممکن است بررسی چندباره و مجدد این موارد کمی سخت و خسته کننده به نظر برسد، اما همین روش‌های ساده، راه‌هایی برای اطمینان از امنیت وجوه شما هستند.

نوشته 6 راه ساده برای حفاظت از ارزهای دیجیتال اولین بار در اخبار فناوری و موبایل پدیدار شد.